Empresarios Ramos y Miranda Acusados

De Fraude de Organizar Un Esquema Ponzi

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Gabriel Ramos,           Miguel Miranda



FOTO:Gabriel Ramos, el supuesto organizador de un esquema Ponzi de $500,000, se sienta con el abogado defensor provisional Michael Quillen en la Corte Superior del Condado de Franklin durante su comparecencia preliminar a través de un circuito cerrado de televisión.

FOTO: Miguel Miranda, un agente de bienes raíces de Tri-Cities, está acusado de 22 delitos graves por supuestamente ejecutar un esquema Ponzi que estafó a los inversores.

PASCO, WA - Un empresario de Tri-Cities acusado de operar un esquema Ponzi fue registrado en la cárcel del Condado de Franklin el miércoles por la noche. Gabriel Ramos, de 28 años, había sido buscado desde el lunes, cuando se emitió una orden de arresto de $25,000 por 22 cargos de felonía. El arresto de Ramos se produjo el mismo día en que se presentaron más cargos contra él, esta vez en el condado de Benton.
En ese caso se emitió una orden de detención por separado por valor de 25.000 dólares, que está relacionada con el supuesto plan de inversiones de $500.000 dólares. Los investigadores estatales dicen que en el transcurso de casi dos años, Ramos defraudó a por lo menos 11 personas al prometer "grandes ganancias" a personas que querían invertir en prestatarios de pequeñas empresas locales. Los últimos cargos involucran el pasar cheques sin fondos, también llamados "check kiting", a dos grandes inversionistas y a la cooperativa de crédito HAPO en un intento de mantener el complicado esquema en marcha. Charles Ponzi no inventó su esquema piramidal del mismo nombre - pero prestó poder de estrella a una de las estafas más antiguas del mundo. También creía que su plan podría haberse convertido en un negocio legítimo. Ramos y Miranda Usaron varias cuentas diferentes en la institución financiera con sede en Richland, dicen los investigadores. Ramos apareció en la Corte Superior del Condado de Franklin el jueves a través del enlace de video de la cárcel.
A Ramos se le otorgó un abogado nombrado por la corte después de que el abogado defensor temporal, Michael Quillen, dijo que Ramos recibe alguna ayuda del gobierno, pero que también está empleado recientemente ganando $1,800 y $2,000 al mes. Quillen no se refirió a la cantidad de la fianza de $25,000, dejando que se menciona cuando Ramos regrese a la corte la próxima semana.
Recaudación de fondos después de la quiebra
El hombre de Pasco comenzó a recaudar fondos apenas unos meses después de que se declaró en bancarrota bajo el Capítulo 13. En ese momento, dijo que era diseñador web de su empresa Social WebNet. Uno de los primeros inversionistas de Ramos, Miguel A. Miranda Jr. se involucró en la estafa por el lado operativo, y los dos finalmente crearon G/M Business Investments, según documentos de la corte.
Miranda, de 41 años, era agente de bienes raíces de Coldwell Banker en Kennewick en ese momento. Supuestamente solicitó a gente que conocía a través de sus negocios de bienes raíces.
Miranda también fue acusada el lunes en el condado de Franklin de 22 cargos de robo en primer grado y fraude de valores, ambos con circunstancias agravantes.
Un abogado se puso en contacto con los fiscales de Franklin el miércoles y arregló la comparecencia de Miranda ante el tribunal el próximo martes. Sin embargo, la orden de arresto de Miranda de $25.000 dólares sigue activa y aún así podría ser detenido por la policía antes de esa fecha.
Nuevos cargos por la emisión de cheques
Ramos fue acusado en el Tribunal Superior del Condado de Benton por cinco cargos de emisión ilegal de un cheque bancario. Los fiscales en ese caso alegan que Ramos dio cheques de reembolso a los inversionistas sabiendo que no había dinero en sus cuentas corrientes para cubrirlos. También causó que HAPO perdiera más de $75,000 en un esquema de cambio de cheques en octubre de 2016, dijeron documentos de la corte. Ramos y su esposa en un día realizaron múltiples transacciones en cuatro sucursales diferentes de HAPO, incluyendo el depósito de cheques sin fondos y el retiro inmediato de miles de dólares en efectivo y la compra de cheques de caja, dijeron los documentos. Su esposa, que había trabajado para HAPO, no ha sido acusada penalmente.
Se promete un rendimiento del 30 por ciento
Los dos empresarios pidieron a los inversionistas un mínimo de $500, y dijeron que el dinero sería devuelto dentro de tres meses con una devolución del 30 por ciento, dijeron los documentos. Nunca identificaron a los supuestos receptores de los préstamos, pero dijeron a los inversionistas que los préstamos eran dueños de negocios como un paisajista, pintor o contratista.
El par supuestamente utilizó dinero de nuevos inversores para reembolsar a los inversores anteriores. Todo comenzó a colapsar en el otoño de 2016 cuando ya no tenían dinero para pagarle a la gente, aunque los investigadores dijeron que continuaban afirmando que el dinero llegaría mientras que también pedían más, dijeron documentos de la corte.
De los $500,000 recaudados de 11 personas, más de $300,000 aún no han sido devueltos, según documentos. Entre las presuntas víctimas se encuentra una paciente de cáncer de edad avanzada que intentaba recaudar fondos para sus tratamientos, así como un padre y un hijo. Ramos usó el dinero para cubrir sus cuentas personales, comprar autos y relojes, y realizar lujosos viajes a Texas, Las Vegas, Disneylandia y México, según un examinador legal financiero de la división de valores del Departamento de Instituciones Financieras del estado de Washington.
Al parecer, también pagó su boda en Pasco y una luna de miel en Dubai y las Maldivas con fondos de inversores.

 

Tri-Cities man accused of organizing a $500,000 Ponzi scheme is now in jail — and facing more charges

 Charles Ponzi didn’t invent his eponymous pyramid scheme — but he lent star power to one of the oldest scams in the book. He also believed that his plan could have become a legitimate business.

PHOTO: Gabriel Ramos the alleged organizer of a $500,000 Ponzi scheme, sits with provisional defense attorney Michael Quillen in Franklin County Superior Court during his preliminary appearance via closed circuit television.

 

PHOTO: Miguel Miranda, a Tri-Cities real estate agent, is charged with 22 felonies for allegedly running a Ponzi scheme that bilked investors.

Pasco, WA - A Tri-Cities entrepreneur accused of operating a Ponzi scheme was booked into the Franklin County jail on Wednesday night.   Gabriel Ramos, 28, had been wanted since Monday, when a $25,000 arrest warrant was issued for 22 felony charges.  Ramos’ arrest came the same day more charges were filed against him — this time in Benton County.

A separate $25,000 warrant was issued in that case, which is connected to the alleged $500,000 investment scheme. State investigators say over the course of nearly two years, Ramos defrauded at least 11 people by promising “huge profits” to people who wanted to invest in local small business borrowers.

The latest charges involve passing bad checks, also called check kiting, to two big investors and at HAPO credit union in an attempt to keep the complicated scheme going.

Charles Ponzi didn’t invent his eponymous pyramid scheme — but he lent star power to one of the oldest scams in the book. He also believed that his plan could have become a legitimate business.  He used several different accounts at the Richland-based financial institution, say investigators.

Ramos appeared in Franklin County Superior Court on Thursday via jail video link. Ramos was granted a court-appointed attorney after temporary defense attorney, Michael Quillen, said Ramos receives some government assistance but also is recently employed making $1,800 and $2,000 a month. Quillen didn’t address the $25,000 bail amount, leaving it to be brought up when Ramos returns to court next week.

Fundraising after bankruptcy

The Pasco man started fundraising just months after he filed for Chapter 13 bankruptcy. At the time, he said he was a web designer with his company Social WebNet.

One of Ramos’ early investors, Miguel A. Miranda Jr., got in on the scam on the operating side, and the two eventually created G/M Business Investments, according to court documents.

Miranda, 41, was a real estate agent with Coldwell Banker in Kennewick at the time. He allegedly solicited people he knew through his real estate dealings.

Miranda also was charged Monday in Franklin County with 22 counts of first-degree theft and securities fraud, both with aggravating circumstances.

An attorney contacted Franklin prosecutors on Wednesday and arranged for Miranda to appear in court next Tuesday. However, Miranda’s $25,000 arrest warrant remains active and he still could be picked up by police before then.

New charges for check-kiting

Ramos was charged in Benton County Superior Court with five counts of unlawful issuance of a bank check. Prosecutors in that case allege Ramos gave repayment checks to investors knowing that there was no money in his checking accounts to cover them.

He also caused HAPO to lose more than $75,000 in a check-kiting scheme in October 2016, court documents said. Ramos and his wife in one day conducted multiple transactions at four different HAPO branches, including depositing bad checks and immediately withdrawing thousands of dollars in cash and purchasing cashier’s checks, documents said. His wife, who had worked for HAPO, has not been charged criminally.

Promised 30-percent return

The two businessmen asked investors for a minimum $500, and said the money would be repaid within three months with a 30-percent return, documents said. They never identified the purported loan recipients, but told investors the loans were business owners like a landscaper, painter or contractor. The pair allegedly used money from new investors to repay prior investors. It all started to collapse in the fall of 2016 when they no longer had money to repay people, though investigators said they continued to claim the money would come in while also asking for more, court documents said.

Of the $500,000 raised from 11 people, more than $300,000 has yet to be returned, documents said. The alleged victims include an elderly cancer patient who was trying to raise money for her treatments and a father and son. Ramos used the money to cover personal bills, buy cars and watches, and take lavish trips to Texas, Las Vegas, Disneyland and Mexico, according to a financial legal examiner with the Washington state Department of Financial Institutions’ securities division. He also allegedly paid for his wedding in Pasco and a honeymoon in Dubai and the Maldives with investor funds.

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